Modèles et formulaires

La Projection des Liquidités Mensuelle : Modèle Excel

La gestion efficace des liquidités est essentielle pour la santé financière d’une entreprise. La projection des liquidités mensuelle est un outil précieux qui permet aux entreprises de planifier leurs flux de trésorerie à court terme. Cet article explorera en détail ce qu’est la projection des liquidités mensuelle, pourquoi elle est importante et comment elle peut être mise en œuvre efficacement.

Qu’est-ce que la Projection des Liquidités Mensuelle ?

La projection des liquidités mensuelle est un processus par lequel une entreprise estime ses entrées et sorties de trésorerie prévues pour chaque mois à venir. Elle permet aux entreprises d’anticiper les périodes de surplus et de déficit de trésorerie, et de prendre des mesures proactives pour gérer leurs liquidités de manière appropriée.

Importance de la Projection des Liquidités Mensuelle :
  1. Gestion du Cycle d’exploitation : La projection des liquidités mensuelle permet aux entreprises de gérer efficacement leur cycle d’exploitation en planifiant les paiements fournisseurs, les encaissements clients et les dépenses opérationnelles.
  2. Prise de Décisions Éclairées : En ayant une vision claire de leurs flux de trésorerie futurs, les entreprises peuvent prendre des décisions éclairées concernant les investissements, les emprunts et les dépenses.
  3. Anticipation des Besoins de Financement : Une projection précise des liquidités mensuelle permet aux entreprises d’anticiper leurs besoins de financement à court terme et de rechercher des solutions de financement appropriées avant que les problèmes de trésorerie ne surviennent.
  4. Gestion des Risques : En identifiant les périodes de stress de trésorerie potentielles, les entreprises peuvent mettre en place des stratégies de gestion des risques pour atténuer les impacts négatifs sur leur activité.
Mise en Œuvre de la Projection des Liquidités Mensuelle :
  1. Collecte de Données : Rassembler des données précises sur les entrées et sorties de trésorerie prévues, y compris les ventes, les paiements fournisseurs, les encaissements clients, les dépenses opérationnelles, les paiements de dettes, etc.
  2. Utilisation d’Outils de Gestion de Trésorerie : Les logiciels de gestion de trésorerie peuvent faciliter la création et la mise à jour de projections de liquidités en automatisant le processus et en fournissant des analyses détaillées.
  3. Révision et Actualisation Régulières : Il est essentiel de réviser et d’actualiser régulièrement les projections de liquidités pour refléter les changements dans l’environnement économique et les conditions commerciales.
  4. Collaboration Interfonctionnelle : Impliquer les différentes parties prenantes de l’entreprise, y compris les départements des ventes, des finances et des opérations, dans le processus de projection des liquidités pour garantir des prévisions précises et une prise de décision collaborative.
Modèle simple de tableau pour la projection des liquidités mensuelle
MoisEntrées de Trésorerie (€)Sorties de Trésorerie (€)Solde de Trésorerie (€)
Janvier
Février
Mars
Avril
Mai
Juin
Juillet
Août
Septembre
Octobre
Novembre
Décembre
Solde Initial
Solde Final

Ce tableau peut être utilisé pour estimer les entrées et sorties de trésorerie prévues pour chaque mois, ainsi que le solde de trésorerie projeté. Les entrées de trésorerie peuvent inclure les ventes, les encaissements clients et d’autres sources de revenus, tandis que les sorties de trésorerie peuvent inclure les paiements fournisseurs, les dépenses opérationnelles, les paiements de dettes, etc. Le solde de trésorerie projeté est calculé en soustrayant les sorties de trésorerie des entrées de trésorerie pour chaque mois.

Pour créer un modèle Excel de projection des liquidités mensuelle, vous pouvez suivre les étapes ci-dessous. Ce modèle vous permettra d’estimer vos entrées et sorties de cash pour chaque mois, afin de gérer au mieux votre trésorerie.

Étapes pour Créer le Modèle

Ouvrir un Nouveau Classeur Excel

  • Lancez Excel et ouvrez un nouveau classeur.

Définir les Colonnes

  • A1: “Mois”
  • B1: “Solde initial”
  • C1: “Total entrées”
  • D1: “Total sorties”
  • E1: “Solde final”

Mettre en Place les Mois

  • Sous A2, entrez le premier mois de votre projection, par exemple, “Janvier” ou “01/2023”.
  • Puis, remplissez les cellules suivantes avec tous les mois pour lesquels vous voulez faire une projection.

Formules

  • Dans la cellule E2 (pour le premier mois), entrez la formule pour calculer le solde final : =B2+C2-D2.
  • Pour le mois suivant, le solde initial (B3) sera le solde final du mois précédent (E2). Vous pouvez donc entrer =E2 dans B3.
  • Répétez la formule du solde final =B3+C3-D3 pour chaque mois dans la colonne E.

Saisie des Données

  • Entrez votre solde de trésorerie initial dans B2.
  • Pour chaque mois, saisissez vos estimations des entrées dans la colonne C et des sorties dans la colonne D.

Mise en Forme Conditionnelle (optionnel)

  • Pour visualiser rapidement la santé de votre trésorerie, vous pouvez utiliser la mise en forme conditionnelle. Par exemple, vous pouvez mettre en rouge les soldes finaux négatifs.
  • Sélectionnez la colonne E, puis allez dans “Mise en forme conditionnelle” > “Nouvelle Règle” > “Utiliser une formule pour déterminer pour quelles cellules le format sera appliqué” et entrez la formule =E2<0, puis choisissez un format de remplissage rouge.

Graphique de Trésorerie (optionnel)

  • Pour visualiser l’évolution de votre trésorerie, vous pouvez insérer un graphique. Sélectionnez vos données (colonnes A et E), puis choisissez “Insérer” > “Graphiques” > “Graphique en ligne” ou un autre type de graphique adapté à vos besoins.
Conseils Supplémentaires
  • Vous pouvez ajouter des lignes supplémentaires sous chaque mois pour détailler les différentes entrées et sorties prévues.
  • N’hésitez pas à personnaliser votre modèle en ajoutant des colonnes pour des commentaires ou des catégories spécifiques d’entrées et de sorties.
  • La mise en place de formules automatisées pour le total des entrées et des sorties peut simplifier la saisie des données. Par exemple, si vous détaillez vos entrées/sorties en plusieurs lignes, utilisez la fonction SOMME() pour calculer le total de ces lignes pour chaque mois.

Ce modèle basique vous aidera à débuter avec votre projection de liquidités mensuelle. Selon vos besoins spécifiques, vous pouvez l’adapter et l’élargir avec des fonctionnalités plus avancées d’Excel.

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