Modèles et formulaires

Créer un tableau de gestion de budget mensuel sur Excel

Bienvenue dans ce tutoriel où nous vous montrons comment créer un modèle de budget mensuel sur Excel.

Contexte :

Gérer son budget personnel, une nécessité pour certains et une discipline pour d’autres, offre en réalité de multiples avantages. Toutefois, cela ne va pas sans défis, impliquant une constante nécessité de maintenir l’organisation et la cohérence financière. Dans certaines circonstances, cette gestion se transforme en une inévitable obligation.

Chacun trouve des motivations valables pour maintenir un suivi de son budget chaque mois. Ces exemples montrent que la gestion du budget mensuel peut prendre diverses formes en fonction des désirs, des besoins et des circonstances individuelles. Elle peut être un choix, une nécessité ou même une discipline, mais elle offre toujours des avantages tangibles pour une santé financière stable.

Gérer son budget mensuel : un enjeu de désir, de besoin et d’inévitabilité

Tout individu ou foyer devrait élaborer un budget pour donner vie à ses priorités financières, que ce soit pour économiser en vue des études universitaires de ses enfants ou pour partir en vacances. Un budget efficace vous offre une vision claire de vos revenus anticipés, une analyse détaillée de vos dépenses, et il vous aide à définir et à réaliser des objectifs d’épargne réalistes.

Déjà, Qu’est-ce qu’un budget, en réalité ?

Un budget est un outil de planification financière qui vous permet de suivre vos revenus et vos dépenses, que vous soyez une personne seule, une famille ou une entreprise. Il vous aide à mieux planifier votre avenir financier.

Créer un budget est une démarche relativement simple. L’objectif consiste à examiner tous vos revenus et à établir un plan pour toutes vos dépenses.

Pourquoi on a tendance à gérer le budget d’une manière mensuelle ?

La gestion mensuelle du budget est courante pour plusieurs raisons :

Revenus mensuels : La gestion mensuelle du budget s’aligne sur la fréquence mensuelle des revenus, tels que les salaires, pensions et autres sources de revenus.

Cycles de facturation : La gestion mensuelle du budget facilite la coordination des dépenses récurrentes, telles que les factures de services publics, le loyer, les prêts, avec les revenus mensuels correspondants.

 Facilité de suivi : Le mois, en tant qu’unité de temps significative, permet une surveillance pratique et une analyse des dépenses. Les rapports mensuels révèlent clairement les tendances budgétaires.

Planification et objectifs : Les mois offrent des périodes définies pour établir des objectifs financiers à court terme. Les individus peuvent ainsi planifier des économies pour des projets spécifiques, comme des vacances, en se basant sur un budget mensuel.

Flexibilité : La gestion mensuelle du budget permet d’ajuster les dépenses en fonction des besoins changeants et des circonstances, offrant ainsi une flexibilité qui permet aux individus de réévaluer et de réajuster leur budget plus fréquemment que dans le cas d’une gestion quotidienne ou annuelle, par exemple.

En fin de compte, la gestion mensuelle du budget est un compromis pratique qui correspond au rythme de vie de la plupart des gens et facilite la planification, le suivi et la gestion des finances personnelles.

Qui doit prendre en charge la gestion d’un budget mensuel ?

Le jeune étudiant :

   Pour un étudiant qui débute sa vie universitaire, gérer son budget mensuel (personnel ) est essentiel. Il peut désirer économiser pour des sorties avec des amis, mais il a aussi besoin de couvrir ses frais de scolarité. Il doit donc équilibrer ses dépenses de loisirs avec ses obligations financières, ce qui demande discipline. En fin de mois, il peut se rendre compte qu’il est inévitable de suivre un budget strict pour éviter les dettes.

La famille en croissance :

   Pour une famille qui s’agrandit, gérer le budget mensuel est à la fois un désir et une nécessité. Ils peuvent désirer offrir à leurs enfants de bonnes expériences, comme des vacances en famille, tout en ayant besoin de planifier pour l’avenir des enfants, comme les frais de scolarité. Garder une organisation financière rigoureuse devient une discipline pour s’assurer que les besoins de la famille sont couverts et que les objectifs financiers sont atteints.

La retraite anticipée 

   Pour quelqu’un qui envisage une retraite anticipée, la gestion du budget mensuel devient inévitable. Ils ont peut-être désiré cette liberté financière pendant des années, mais atteindre cet objectif nécessite une discipline financière féroce. Ils doivent continuer à maintenir une organisation rigoureuse de leurs finances pour s’assurer qu’ils peuvent profiter de leur retraite de manière confortable.

L’Entrepreneur en démarrage 

   Pour un entrepreneur en démarrage, gérer le budget personnel est souvent une nécessité. Ils peuvent avoir un fort désir de réussir dans leur entreprise, mais ils ont également besoin de s’assurer que leurs finances personnelles sont en ordre pour soutenir leur entreprise naissante. La discipline financière est essentielle pour éviter de mélanger les finances personnelles et professionnelles, et pour garantir la stabilité.

 Budget mensuel : Trouver le modèle de parfait sur Excel

 Excel est une application avancée qui vous autorise à élaborer vos propres modèles ou à en importer depuis d’autres ressources en ligne. Ce que nous allons vous montrer est applicable tant sur Microsoft Excel que sur Google Drive, également appelé Google Sheets. Si vous n’êtes pas à l’aise avec ces modèles, vous découvrirez des directives exhaustives à la conclusion de ce texte.

L’essentiel des feuilles de calcul : comprendre la structure fondamentale

Une feuille de calcul constitue un format de fichier électronique qui autorise l’utilisateur à organiser et à effectuer des calculs sur des données au moyen d’un tableau.

Ce tableau se compose de composantes élémentaires appelées cellules, capables de contenir diverses données, qu’il s’agisse de texte ou de chiffres.

Ces cellules sont agencées en colonnes verticales et en rangées horizontales, et chaque emplacement est identifié par une combinaison de lettres et de chiffres, comme par exemple, la cellule C5 située dans la colonne C et la rangée 5.

En travaillant sur votre feuille de calcul budgétaire, maintenez constamment en mémoire cette structure fondamentale.

Par exemple, lorsque vous saisissez vos dépenses mensuelles, assurez-vous de les placer dans les bonnes cellules, telles que “Loyer” dans la cellule B3 ou “Alimentation” dans la cellule D4. Cela garantit un suivi efficace de vos dépenses.

Avantages des modèles de budget pour vos finances personnelles

Un modèle de budget est une feuille de calcul préconçue pour gérer vos finances personnelles ou familiales dans Excel.

Cette structure comprend des colonnes, des lignes, des formules et des mises en forme spécialement conçues pour faciliter la gestion budgétaire. Par exemple, vous pouvez surveiller vos revenus et dépenses et obtenir automatiquement un solde mis à jour.

Heureusement, des modèles de budget en ligne évitent de tout créer depuis le début. Plus loin dans cet article, nous vous indiquerons où les trouver.

Comment personnaliser le meilleur modèle pour votre budget personnel ?

Excel est avancé, donc les modèles de budget varient en complexité selon les besoins de l’utilisateur.

Un modèle simple est plus facile à adapter, tandis qu’un modèle complexe nécessite moins de modifications de votre part.

Pour personnaliser le modèle qui vous convient, voici trois points à considérer :

1. Périodicité : définissez la fréquence de suivi de votre budget. Certains modèles affichent des totaux mensuels, tandis que d’autres permettent un suivi quotidien, hebdomadaire ou bihebdomadaire.

2. Catégories : les modèles peuvent inclure des catégories standard telles que le logement ou l’alimentation, mais vous pouvez les personnaliser pour plus de précision.

3. Adaptabilité : si vous n’êtes pas familier avec Excel, recherchez des modèles simples que vous pouvez modifier sans altérer leur conception d’origine.

Où trouver des modèles de budget personnels ?

Suivez ces étapes pour trouver des modèles adaptés à votre budget personnel ou familial :

1. Effectuez une recherche sur Google ou Bing en utilisant des termes comme “modèles de budget personnel téléchargeables”. Vous pouvez ajouter “Excel” ou d’autres mots-clés pour affiner vos résultats.

2. Visitez le site Microsoft 365, qui propose des modèles dans la catégorie “Personal Finance”. Vous pouvez personnaliser ces modèles en utilisant Excel.

3. Si vous utilisez Google Drive (Google Sheets), explorez leur collection de modèles de feuilles de calcul. Vous y trouverez des modèles pour un budget annuel et mensuel.

 [pratique] : Le budget mensuel pour votre famille

Supposons que vous souhaitiez créer un budget mensuel pour votre famille. Voici un exemple de modèle de budget simple :

Revenus :

– Salaire principal : 3 500 €

– Salaire du conjoint : 2 000 €

– Autres revenus : 500 €

Total des Revenus :    6 000 €

Dépenses :

– Loyer ou hypothèque : 1 200 €

– Services publics (électricité, eau, gaz) : 200 €

– Alimentation : 400 €

– Transport : 300 €

– Frais de garde d’enfants : 150 €

– Assurances (auto, santé, habitation) : 250 €

– Loisirs : 200 €

– Épargne : 500 €

– Remboursement de prêts : 350 €Total des Dépenses : 3 400 €

Solde Mensuel : 6 000 € (Revenus) – 3 400 € (Dépenses) = 2 600 €

Dans cet exemple, les revenus mensuels du ménage s’élèvent à 6 000 €, tandis que les dépenses mensuelles totalisent 3 400 €. Cela laisse un solde mensuel de 2 600 €, que vous pouvez choisir d’économiser, d’investir ou d’utiliser pour d’autres objectifs financiers.

Ce modèle de budget simple vous aide à suivre et à contrôler vos finances chaque mois, en veillant à ce que vos revenus couvrent vos dépenses essentielles et qu’il reste de l’argent pour atteindre vos objectifs financiers. Vous pouvez personnaliser ce modèle en ajoutant ou en supprimant des catégories de dépenses en fonction de vos besoins spécifiques.

Voici le budget mensuel sous forme de tableau :

RevenusMontant (en €)
Salaire principal3 500 €
Salaire du conjoint2 000 €
Autres revenus500 €
Total des Revenus6 000 €
DépensesMontant (en €)
Loyer ou hypothèque1 200 €
Services publics200 €
Alimentation400 €
Transport300 €
Frais de garde d’enfants150 €
Assurances (auto, santé, habitation)250 €
Loisirs200 €
Épargne500 €
Remboursement de prêts350 €
Total des Dépenses3 400 €

| Solde Mensuel | 2 600 € |

Ce tableau vous permet de voir clairement les revenus, les dépenses et le solde mensuel de manière organisée. Vous pouvez utiliser un tableur, comme Excel ou Google Sheets, pour créer et mettre à jour facilement un tel tableau pour votre propre budget.



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