Lorsque vous envisagez de lancer un nouveau projet, qu’il s’agisse d’une startup, d’une entreprise existante ou d’une initiative personnelle, l’une des étapes cruciales pour assurer sa viabilité et sa réussite est de créer un tableau de financement initial. Ce tableau est essentiel pour déterminer si vous avez les ressources financières nécessaires pour démarrer votre projet et pour planifier la gestion de vos finances à court terme. Voici ce qu’il faut savoir et les étapes à suivre pour élaborer un tableau de financement initial efficace.

Qu’est-ce qu’un tableau de financement initial ?

Un tableau de financement initial, également appelé tableau de trésorerie initial, est un outil financier qui permet de prévoir les besoins de trésorerie et les ressources financières disponibles au tout début d’un projet. Il vous aide à anticiper les dépenses initiales, à évaluer si vous disposez des fonds nécessaires pour les couvrir, et à identifier si vous devrez rechercher des sources de financement supplémentaires.

Les étapes pour créer un tableau de financement initial :

1. Identifier les dépenses initiales :

Commencez par lister toutes les dépenses que vous devrez engager au démarrage de votre projet. Cela peut inclure les coûts de développement, d’achat d’équipement, de location d’espace, de marketing, de formation, etc. Soyez aussi précis que possible et incluez toutes les dépenses potentielles.

2. Estimer les revenus initiaux :

Ensuite, évaluez les sources potentielles de revenus au début de votre projet. Il peut s’agir de ventes anticipées, de contrats, de subventions, ou d’autres sources de financement. Soyez réaliste dans vos prévisions et ne surestimez pas vos revenus.

3. Calculer le solde de trésorerie initial :

Soustrayez les dépenses initiales estimées des revenus initiaux. Le résultat vous donnera votre solde de trésorerie initial. Si ce solde est positif, cela signifie que vous avez assez de liquidités pour couvrir vos dépenses au démarrage. Si le solde est négatif, vous devrez envisager des options de financement telles que des prêts, des investisseurs ou des subventions.

4. Prévoir les flux de trésorerie mensuels :

Une fois que vous avez calculé votre solde de trésorerie initial, élaborez un plan de flux de trésorerie mensuels pour les premiers mois de votre projet. Incluez les entrées et sorties d’argent prévues chaque mois. Cela vous aidera à anticiper les besoins de trésorerie à court terme.

5. Réviser et ajuster régulièrement :

Un tableau de financement initial n’est pas figé. Il doit être révisé et ajusté régulièrement pour refléter la réalité de votre projet. Comparez régulièrement vos prévisions avec les résultats réels et apportez les corrections nécessaires.

Conseils supplémentaires :

• Soyez prudent dans vos estimations et prévoyez une marge de sécurité pour faire face à d’éventuels imprévus.
• Tenez compte des délais de paiement de vos clients et des fournisseurs dans vos prévisions de trésorerie.
• Utilisez des outils financiers tels que des logiciels de comptabilité ou des tableurs pour faciliter la création et la gestion de votre tableau de financement initial.

En conclusion, la création d’un tableau de financement initial est une étape cruciale pour assurer la viabilité financière de votre projet dès le départ. En identifiant les besoins de trésorerie et en planifiant soigneusement vos ressources financières, vous augmentez vos chances de succès et minimisez les risques liés à des problèmes de trésorerie imprévus.

Voici un modèle standard de tableau de financement initial que vous pouvez utiliser comme point de départ pour créer le vôtre. Assurez-vous d’adapter ce modèle en fonction des besoins spécifiques de votre projet, en incluant toutes les dépenses et les revenus pertinents :

Tableau de Financement Initial pour [Nom du Projet]

Tableau de Financement Initial pour [Nom du Projet]
Période : [Mois/Année de Début]

-------------------------------------------------------------------------
|                 |   Mois 1   |   Mois 2   |   Mois 3   |  Total (Cumulé)|
-------------------------------------------------------------------------
| Revenus        |            |            |            |                |
|----------------|------------|------------|------------|----------------|
| Ventes         |   [X]      |   [X]      |   [X]      |     [X]        |
| Subventions    |   [X]      |   [X]      |   [X]      |     [X]        |
| Autres revenus |   [X]      |   [X]      |   [X]      |     [X]        |
| Total Revenus  |   [X]      |   [X]      |   [X]      |     [X]        |
|----------------|------------|------------|------------|----------------|
| Dépenses       |            |            |            |                |
|----------------|------------|------------|------------|----------------|
| Coûts de production |   [X] |   [X]      |   [X]      |     [X]        |
| Location       |   [X]      |   [X]      |   [X]      |     [X]        |
| Marketing      |   [X]      |   [X]      |   [X]      |     [X]        |
| Salaires       |   [X]      |   [X]      |   [X]      |     [X]        |
| Frais généraux |   [X]      |   [X]      |   [X]      |     [X]        |
| Autres dépenses |   [X]     |   [X]      |   [X]      |     [X]        |
| Total Dépenses |   [X]      |   [X]      |   [X]      |     [X]        |
|----------------|------------|------------|------------|----------------|
| Solde de trésorerie |   [X] |   [X]  |   [X]      |     [X]        |
-------------------------------------------------------------------------

Notes :
1. Remplacez "[Nom du Projet]" par le nom de votre projet.
2. Personnalisez les lignes de revenus et de dépenses en fonction de votre projet spécifique.
3. Inscrivez les montants prévus pour chaque poste de revenu et de dépense pour chaque mois.
4. Utilisez la colonne "Total (Cumulé)" pour suivre l'évolution de votre solde de trésorerie au fil du temps.

Ce modèle vous aidera à visualiser vos besoins de trésorerie initiaux, à anticiper vos revenus et à planifier vos dépenses au cours des premiers mois de votre projet. Assurez-vous de mettre à jour ce tableau régulièrement pour refléter les résultats réels et ajuster vos prévisions en conséquence.

Créer un modèle standard de tableau de financement initial dans Microsoft Excel, suivez ces étapes simples :

Ouvrir Excel : Lancez Microsoft Excel sur votre ordinateur.

Créer un nouveau document : Cliquez sur “Fichier” (ou “Fichier” > “Nouveau” dans les versions plus récentes d’Excel) pour créer un nouveau document.

Créer une feuille de calcul : Une fois dans un nouveau document, vous pouvez commencer à créer votre modèle sur une feuille de calcul. Double-cliquez sur la feuille de calcul qui s’appelle généralement “Feuille1” pour la renommer, par exemple, “Tableau de Financement Initial.”

Créer la structure de votre tableau

Commencez à créer la structure de base de votre tableau en définissant les en-têtes des colonnes et des lignes. Voici une suggestion de structure que vous pouvez utiliser :

• En-têtes de colonnes (mois par mois) : Mois 1, Mois 2, Mois 3, etc.
• Lignes pour les revenus : Ventes, Subventions, Autres revenus, Total Revenus.
• Lignes pour les dépenses : Coûts de production, Location, Marketing, Salaires, Frais généraux, Autres dépenses, Total Dépenses.
• Ligne pour le Solde de trésorerie : Solde de trésorerie.

Remplir les données

Remplissez les données dans chaque cellule en fonction de votre projet spécifique. Mettez les montants prévus pour chaque poste de revenu et de dépense pour chaque mois. Vous pouvez laisser les cellules vides si elles ne s’appliquent pas à un mois donné.

Calculer les totaux

Utilisez les formules Excel pour calculer les totaux nécessaires. Par exemple, pour calculer le Total Revenus pour un mois donné, utilisez la formule : =SUM(B2:D2) où B2, C2 et D2 représentent les montants des revenus pour les mois 1, 2 et 3 respectivement. Appliquez des formules similaires pour les autres totaux.

Formater le tableau

Formatez votre tableau pour le rendre plus lisible. Vous pouvez mettre en évidence les totaux, ajuster la mise en page, ajouter des bordures, etc.

Sauvegarder le modèle

Enregistrez votre modèle de tableau de financement initial sous un nom de fichier approprié, tel que “Tableau_Financement_Initial_Projet.xlsx”.

Mettre à jour régulièrement

Une fois que votre modèle est en place, assurez-vous de le mettre à jour régulièrement pour refléter les résultats réels et ajuster vos prévisions en conséquence.

Excel offre de nombreuses fonctionnalités avancées, telles que la création de graphiques pour visualiser vos données ou l’utilisation de formules complexes pour effectuer des analyses plus détaillées. N’hésitez pas à explorer ces fonctionnalités pour personnaliser davantage votre modèle en fonction de vos besoins spécifiques.

Création et l’utilisation d’un tableau de financement initial dans Excel

Supposons que vous souhaitez lancer une petite entreprise de vente de produits artisanaux en ligne. Voici comment vous pourriez créer et utiliser un tel tableau :

Étape 1 : Création du tableau de financement initial

1. Ouvrez Excel et créez un nouveau document.
2. Renommez la feuille de calcul en “Tableau de Financement Initial – Vente en Ligne”.
3. Créez la structure du tableau comme décrit précédemment, en incluant des colonnes pour les mois (Mois 1, Mois 2, Mois 3), des lignes pour les revenus (Ventes, Subventions, Autres revenus, Total Revenus), des lignes pour les dépenses (Coûts de production, Location, Marketing, Salaires, Frais généraux, Autres dépenses, Total Dépenses), et une ligne pour le Solde de trésorerie.
4. Remplissez le tableau avec des estimations. Par exemple :

• Mois 1 : Ventes prévues : 5 000 €, Subventions : 1 000 €, Coûts de production : 2 000 €, Salaires : 1 500 €, Frais généraux : 500 €.
• Mois 2 : Ventes prévues : 6 500 €, Subventions : 1 000 €, Coûts de production : 2 500 €, Salaires : 1 500 €, Frais généraux : 500 €.
• Mois 3 : Ventes prévues : 7 000 €, Subventions : 1 000 €, Coûts de production : 3 000 €, Salaires : 1 500 €, Frais généraux : 500 €.

Étape 2 : Calcul des totaux

Utilisez des formules Excel pour calculer les totaux, tels que le Total Revenus, le Total Dépenses, et le Solde de trésorerie pour chaque mois. Par exemple, pour calculer le Total Revenus pour le Mois 1, utilisez la formule =SUM(B2:D2).

Étape 3 : Analyse et prise de décision

Maintenant que vous avez rempli votre tableau de financement initial, vous pouvez voir que votre Solde de trésorerie pour le Mois 1 est de 1 500 €, ce qui signifie que vous disposez de suffisamment de liquidités pour couvrir vos dépenses initiales. Cependant, vous prévoyez un Solde de trésorerie négatif de -500 € pour le Mois 3, ce qui indique un besoin potentiel de financement supplémentaire ou des ajustements dans vos dépenses ou vos revenus.

En utilisant ce tableau de financement initial comme guide, vous pouvez prendre des décisions éclairées sur la gestion de vos finances et éventuellement rechercher des options de financement si nécessaire. Vous pouvez également ajuster vos prévisions en fonction de l’évolution réelle de votre entreprise au fil du temps pour maintenir une trésorerie saine.