Modèles et formulaires

Calculer le Budget d’Investissement en Location Immobilière

Cet article vous guidera à travers les étapes clés pour évaluer les coûts et les rendements potentiels d’un investissement immobilier locatif.

Investir dans l’immobilier locatif peut être une stratégie financière puissante pour générer des revenus passifs à long terme. Cependant, avant de plonger dans cet univers, il est essentiel de comprendre en détail comment calculer le budget d’investissement pour maximiser vos chances de succès.

Déterminez votre budget initial


Avant de commencer à rechercher des biens immobiliers, il est crucial de définir votre budget initial. Celui-ci comprendra le montant que vous pouvez mettre en fonds propres ainsi que le montant que vous pouvez emprunter, en tenant compte de votre situation financière personnelle et des taux d’intérêt actuels. Consultez un professionnel financier ou un courtier hypothécaire pour vous aider à établir un budget réaliste.

Calculez les coûts d’acquisition


Les coûts d’acquisition d’un bien immobilier vont au-delà du prix d’achat lui-même. Vous devrez également prendre en compte les frais de notaire, les frais de courtage, les frais de dossier hypothécaire, les frais d’inspection et éventuellement les frais de rénovation ou de mise aux normes. Faites une liste détaillée de tous ces coûts pour avoir une idée précise du montant total nécessaire pour acquérir la propriété.

Évaluez les coûts récurrents

Une fois que vous possédez le bien, il est important de comprendre les coûts récurrents associés à la propriété. Cela inclut les taxes foncières, les primes d’assurance, les frais d’entretien régulier, les frais de gestion immobilière le cas échéant, ainsi que les éventuels coûts de copropriété ou d’association de propriétaires. Ces dépenses doivent être prises en compte pour calculer votre flux de trésorerie net.

Estimez les revenus locatifs


La principale source de revenus dans l’investissement immobilier locatif est bien sûr le loyer. Recherchez les loyers comparables dans la région où vous envisagez d’investir pour obtenir une estimation réaliste des revenus locatifs que vous pouvez anticiper. Prenez également en compte les fluctuations du marché et la demande locative dans la région.

Calculez votre rendement net


Pour évaluer la rentabilité potentielle de votre investissement, vous devez calculer votre rendement net. Cela se fait en soustrayant tous les coûts récurrents annuels des revenus locatifs annuels, puis en divisant le résultat par votre investissement initial. Un rendement net positif indique que votre investissement génère un flux de trésorerie positif, tandis qu’un rendement net négatif signifie que vos dépenses dépassent vos revenus.

La formule : Rendement (%)= Flux de trésorerie net annuel / Coût total de l’investissement initial x100

Modèle de Tableau de Calcul pour l’Investissement en Location Immobilière

Voici un modèle de tableau de calcul pour évaluer le budget d’investissement en location immobilière :

Catégorie de CoûtsCoût Estimé (€)
Coûts d’Acquisition
Prix d’Achat
Frais de Notaire
Frais de Courtage
Frais d’Inspection
Frais de Rénovation
Coûts Récurrents Annuels
Taxes Foncières
Prime d’Assurance
Frais d’Entretien
Frais de Gestion Immobilière
Frais de Copropriété/Association de Propriétaires
Revenus Locatifs Annuels
Loyer Annuel
Calcul du Rendement Net
Revenus Locatifs Annuels – Coûts Récurrents Annuels
Investissement Initial
Montant Investi en Fonds Propres
Montant Emprunté (Le cas échéant)
Rendement Net
(Revenus Locatifs Annuels – Coûts Récurrents Annuels) / Investissement Initial

Ce tableau vous permettra de lister les différentes catégories de coûts, d’estimer les montants associés et de calculer votre rendement net en fonction de vos investissements initiaux et des revenus locatifs attendus. Vous pouvez remplir chaque cellule avec les montants correspondants à votre projet d’investissement immobilier spécifique.

Créer un modèle de calcul de budget d’investissement en location immobilière dans Excel

Voici une version avec les formules présentées de manière plus explicite :

Liste des dépenses initiales :

  • Coût d’achat de la propriété
  • Frais de notaire
  • Frais d’agence immobilière
  • Frais de rénovation ou de réparation
  • Frais de démarrage (meubles, décoration, etc.)

Calcul des dépenses annuelles :

  • Impôts fonciers
  • Assurance habitation
  • Charges de copropriété (le cas échéant)
  • Frais de gestion immobilière (si vous utilisez une société de gestion)
  • Éventuels frais d’entretien et de réparation
  • Autres charges récurrentes

Estimation des revenus annuels :

  • Loyer mensuel
  • Frais annexes facturés au locataire (par exemple, charges locatives)
  • Vacances locatives (estimation du temps où le bien ne sera pas loué)
  • Réévaluation des loyers (s’il est possible d’augmenter le loyer chaque année)

Calcul des flux de trésorerie :

  • Flux de trésorerie net annuel = Revenus annuels – Dépenses annuelles

Calcul du rendement :

  • Rendement (%)= Flux de trésorerie net annuel / Coût total de l’investissement initial x100

Dans Excel, vous pouvez utiliser les fonctions de calcul appropriées pour chaque étape. Par exemple, pour calculer le flux de trésorerie net annuel, vous soustrayez les dépenses annuelles des revenus annuels. Pour le rendement, vous divisez le flux de trésorerie net annuel par le coût total de l’investissement initial, puis multipliez par 100 pour obtenir le pourcentage.

💡 Pour automatiser cette formule dans Excel, vous pouvez suivre ces étapes :

  1. Tout d’abord, assurez-vous d’avoir des cellules pour saisir le flux de trésorerie net annuel et le coût total de l’investissement initial.
  2. Sélectionnez une cellule où vous voulez afficher le rendement en pourcentage.
  3. Utilisez la formule suivante :
= (Flux de trésorerie net annuel / Coût total de l'investissement initial) * 100

Assurez-vous de remplacer “Flux de trésorerie net annuel” et “Coût total de l’investissement initial” par les références des cellules appropriées où vous avez entré ces valeurs dans votre feuille de calcul Excel.

Par exemple, si le flux de trésorerie net annuel est dans la cellule A1 et le coût total de l’investissement initial est dans la cellule B1, la formule serait :

= (A1 / B1) * 100

Cela calculera automatiquement le rendement en pourcentage en fonction des valeurs que vous avez entrées dans les cellules désignées pour le flux de trésorerie net annuel et le coût total de l’investissement initial.

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