Modèle Excel “Business Plan — One Page” : le guide complet

Ce modèle Excel a été conçu pour tenir tout votre business plan financier sur une seule page A4 (paysage), avec calculs automatisés, KPI dynamiques et un design lisible. Il convient aux projets en phase de lancement comme aux PME qui veulent suivre l’essentiel sans multiplier les onglets.

1) Objectif du modèle

Synthétiser 12 mois de prévisions (unités, CA, coûts, marge, OPEX, EBITDA, cash).
Visualiser les indicateurs clés (CA Y1, EBITDA Y1, marge brute %, point mort, runway) en un coup d’œil.
Rester imprimable en 1 page, pour partager facilement en comité ou avec des partenaires.

2) Architecture de la feuille

Bloc Hypothèses (gauche)
- Type de modèle (liste déroulante : Produit/Unités ou SaaS/Abonnement)
- Prix/ARPU (€), Unités initiales (M1), Croissance mensuelle (%)
- Coût variable/unité, OPEX mensuelles, CAPEX mensuels, Cash initial
Tableau Prévisions 12 mois (centre)
Mois | Unités | Chiffre d’affaires | Coût des ventes | Marge brute | OPEX | EBITDA | Cash fin de mois
KPI / Sparklines (droite)
Cartes “CA Y1”, “EBITDA Y1”, “Marge brute %”, “Point mort (unités)” + mini-graphiques (tendances CA, EBITDA, marge, cash).
Mise en page
A4 paysage, marges réduites, grille masquée, couleurs cohérentes (bleu #2563EB, cyan #0EA5E9, etc.), lignes zébrées et bords tracés pour la lisibilité.

3) Mode d’emploi (5 étapes)

Choisir le type dans D5 (Produit/Unités ou SaaS/Abonnement).
Renseigner vos hypothèses (D6–D12) : prix/ARPU, unités M1, croissance %, coût variable, OPEX, CAPEX, cash initial.
Laisser le calcul se propager : le tableau 12 mois se met à jour automatiquement.
Lire les KPI à droite : CA Y1, EBITDA Y1, marge brute %, point mort, runway.
Exporter en PDF (impression 1 page) ou envoyer le classeur si besoin d’édition.

4) Automatisations clés (formules)

Les principaux paramètres sont nommés pour simplifier les références :
Price, Units_Start, Growth, COGS_Unit, OPEX_Monthly, CAPEX_Monthly, Initial_Cash

Unités
- M1 : =Units_Start
- M2..M12 : =Unités_mois_précédent * (1+Growth)
Chiffre d’affaires
=Unités * Price
Coût des ventes (COGS)
=Unités * COGS_Unit
Marge brute
=Chiffre d’affaires – COGS
OPEX
=OPEX_Monthly + CAPEX_Monthly
EBITDA
=Marge brute – OPEX
Cash fin de mois
- M1 : =Initial_Cash + EBITDA_M1
- M2..M12 : =Cash_mois_précédent + EBITDA_mois
Point mort (unités)
=OPEX_Monthly / (Price – COGS_Unit) (si marge unitaire > 0)
Marge brute % (Y1)
=Σ(Marge brute) / Σ(CA)

Des mises en forme conditionnelles signalent en rouge les valeurs négatives (EBITDA, Cash). Les sparklines (mini‐graphiques) tracent les tendances sur 12 mois.

5) KPI affichés (définitions rapides)

CA Y1 : somme des revenus des 12 mois.
EBITDA Y1 : somme des EBITDA mensuels.
Marge brute % : marge brute totale / CA total.
Point mort (unités) : unités mensuelles nécessaires pour couvrir les OPEX.
Mois de point mort / Runway : premier mois où les unités dépassent le point mort / où le cash devient négatif.

6) Adapter le modèle à votre activité

SaaS / Abonnement

Renseignez ARPU en Price et abonnés M1 en Units_Start.
Ajustez Growth selon votre acquisition nette (acq – churn).
Ajoutez si besoin une ligne “churn %” (en option) et faites décroître les unités :
Unités = Unités_précédent * (1 + Growth – Churn)

Produit / Retail

Utilisez Prix et Unités comme volumes vendus.
Si vous avez plusieurs familles, partez d’un prix moyen pondéré et d’un coût moyen par unité.

Industrie / Capex

Laissez CAPEX_Monthly > 0 pour refléter les investissements récurrents.
Ajustez COGS_Unit selon la montée en cadence (réduction des coûts unitaires au fil des mois).

7) Astuces design & impression

Restez sur 1–2 polices (Calibri/Calibri Light).
Conservez la palette bleue (ou remplacez par votre charte), mais gardez du contraste.
Exportez en PDF pour la diffusion ; gardez l’Excel pour la mise à jour.

8) Erreurs fréquentes (à éviter)

Croissance irréaliste sans impact sur les coûts → revoyez OPEX/COGS.
Prix < coût (marge unitaire négative) → le point mort devient infini.
Cash initial oublié → runway sous-estimé.
Hypothèses non datées → indiquez le mois de référence (M1).

Ci-après la description structurée de la page Excel « OnePage » créée (business plan 1 page, automatisée & colorée).

Vue d’ensemble

Format & mise en page : A4 paysage, ajusté sur 1 page, marges réduites, quadrillage masqué, zone d’impression A1:O22, volets figés sous l’en-tête.
Palette : bleu #2563EB (primaire), cyan #0EA5E9, vert #059669, orange #EA580C, gris texte #6B7280.
Typo : Calibri / Calibri Light.
Logique : un bloc Hypothèses alimente un tableau 12 mois ; les KPI et sparklines se mettent à jour automatiquement.

Zoning (avec repères de cellules)

Barre de titre : A1:O1 – “Business Plan — One Page (automatisé)”, fond bleu, texte blanc.
Sous-titre : A2:O2 – date de mise à jour + instruction “remplir les cellules blanches”.

1) Hypothèses (gauche)

Carte “Hypothèses” : B4:D12
- B5:B12 labels ; D5:D12 valeurs éditables (fond blanc).
- D5 : liste déroulante (Produit/Unités | SaaS/Abonnement).
- Formats : € / % / entier selon le champ.
Noms définis (raccourcis de formules) :
Price=D6, Units_Start=D7, Growth=D8, COGS_Unit=D9, OPEX_Monthly=D10, CAPEX_Monthly=D11, Initial_Cash=D12.
Astuces/indicateurs calculés :
- B14 note d’usage.
- B15:D15 “Mois de point mort” (retourne M1..M12 ou N/A).
- B16:D16 “Runway” (premier mois Cash<0 ou “≥12 mois”).

2) Prévisions 12 mois (centre)

En-tête : F4 titre “Prévisions 12 mois”.
Tableau : F5:M17
- Lignes 6→17 = M1→M12 ; ligne 18 (F18:M18) = Total/Moyenne.
- Colonnes :
  - F Mois (M1..M12)
  - G Unités (G6 = Units_Start, puis croissance G = G(préc)×(1+Growth))
  - H CA (= G×Price)
  - I COGS (= G×COGS_Unit)
  - J Marge brute (= H−I)
  - K OPEX (= OPEX_Monthly + CAPEX_Monthly)
  - L EBITDA (= J−K, négatifs en rouge)
  - M Cash fin de mois (M6 = Initial_Cash + L6 ; puis cumul M = M(préc)+EBITDA)

Mise en forme : entêtes cyan, bordures fines, zébrage des lignes, valeurs négatives (EBITDA/Cash) en rouge.

3) KPI & tendances (droite)

Bloc KPI : O4:O17 (4 “cartes” empilées)
- O6–O8 : CA Y1 (somme H6:H17) + sparkline sur O8 (courbe du CA).
- O9–O11 : EBITDA Y1 + sparkline O11 (met en évidence les mois négatifs).
- O12–O14 : Marge brute % (ΣMarge/ΣCA) + sparkline O14.
- O15–O17 : Point mort (unités) (= OPEX_Monthly / (Price−COGS_Unit)) + sparkline O17 (cash).

4) Légende & mode d’emploi (bas de page)

B18:O21 – rappel des 4 étapes d’utilisation (remplir hypothèses → lire tableau → lire KPI → exporter PDF).

Comportements clés

Automatisation : les colonnes G→M et les KPI sont calculés à partir de D5:D12.
Validation : D5 contrôle le type de modèle (impacte juste la sémantique ; les formules restent compatibles).
Lisibilité : zébrage, en-têtes colorés, bordures internes/externes, nombres formatés (€ / % / entier).
Impression : zone d’impression A1:O22, 1 page assurée.

Comment la lire / modifier

Pour tester un pricing : changez D6 (Price) → impact direct sur marge unitaire, BE, EBITDA, cash.
Pour stress-tester les coûts : changez D9 (COGS_Unit) et/ou D10 (OPEX_Monthly).
Pour simuler la traction : ajustez D7 (Units_Start) et D8 (Growth) (croissance mensuelle).
Couleurs & style : modifiables via les formats liés (primaire #2563EB, accents #0EA5E9/#059669).

BusinessPlan_OnePage_Automatique_FR Download

1) Rentabilité unitaire & seuil de rentabilité

Marge unitaire (€)

Marge par vente servant d’abord à couvrir l’OPEX, puis à générer du profit.
Ex. 49 € − 15 € = 34 €.

marge_unitaire: "Price - COGS_Unit"

Marge brute %

Part du CA restant après coûts variables.
Ex. prix 49, COGS 15 → 1 − 15/49 = 69,39 %.

revenue: "Units * Price"
cogs: "Units * COGS_Unit"
gross_margin: "revenue - cogs"
gross_margin_pct: "gross_margin / revenue"     # équiv. 1 - (cogs/revenue)

Point mort (unités)

Volume mensuel nécessaire pour couvrir l’OPEX.
Ex. 5 000 / 34 = 147,06 ⇒ 148 unités (arrondi au-dessus).

breakeven_units: "OPEX_Monthly / (Price - COGS_Unit)"

Point mort (CA)

Chiffre d’affaires à atteindre pour sortir à zéro.

contribution_margin_pct: "(Price - COGS_Unit) / Price"   # MCV%
breakeven_revenue: "OPEX_Monthly / contribution_margin_pct"

2) Résultat d’exploitation

EBITDA (mois)

Profit opérationnel avant amortissements/impôts.
Ex. (250 u.) CA=12 250 ; COGS=3 750 ; Marge=8 500 ; OPEX=5 000 ⇒ EBITDA=3 500.

ebitda: "gross_margin - OPEX_Monthly"

EBITDA %

Part du CA restant après COGS et OPEX.

ebitda_pct: "ebitda / revenue"    # équiv. 1 - (cogs/revenue) - (OPEX_Monthly/revenue)

3) Trésorerie

Cash fin de mois

Approximation courte utile pour 1 page (hors BFR et dette).

cash[t]: "cash[t-1] + ebitda[t]"

Runway

Premier mois où la trésorerie devient négative (sinon « ≥ 12 mois »).

runway_month: "min t where cash[t] < 0"

4) Acquisition, rétention & récurrence (abonnement)

ARPU : revenu moyen par compte/mois.
Churn % (mensuel) : part de clients perdus dans le mois.
Lifetime (mois) : durée de vie moyenne ≈ 1/churn.
LTV : valeur vie client.
CAC : coût d’acquisition client.
LTV/CAC et Payback (mois) : qualité et délai de retour.

arpu: "revenue / active_customers"
churn_rate[t]: "lost_customers[t] / active_customers[t-1]"
lifetime_months: "1 / churn_rate"                      # churn mensuel supposé constant
ltv: "arpu * gross_margin_pct * lifetime_months"
cac: "spend_marketing_sales / new_customers"
ltv_to_cac: "ltv / cac"
payback_months: "cac / (arpu * gross_margin_pct)"
retention_cohort[t]: "(1 - churn_rate) ** t"
grr: "revenue_retained / revenue_base_prev"
ndr: "(revenue_retained + revenue_expansion - revenue_contraction) / revenue_base_prev"

NDR > 100 % : expansion nette.

5) Efficacité prix/coûts (sensibilités)

+1 € sur le prix ⇒ +1 € sur la marge unitaire ⇒ BE (unités) baisse.
−1 € sur le COGS ⇒ +1 € marge unitaire (même effet que +1 € prix, sans risque de demande).
+10 % d’unités ⇒ ΔEBITDA ≈ 10 % × unités × marge_unitaire − ΔOPEX.
OPEX −10 % ⇒ EBITDA ↑ d’autant ; BE (unités) diminue proportionnellement.

marge_unitaire_new: "(Price + Δprice) - (COGS_Unit + Δcogs)"
breakeven_units_new: "OPEX_Monthly / ((Price + Δprice) - (COGS_Unit + Δcogs))"
delta_ebitda_from_units: "Units * Δpct_units * (Price - COGS_Unit) - ΔOPEX"