La gestion efficace de la trésorerie est cruciale pour toute entreprise, quelle que soit sa taille ou son secteur d’activité. Un tableau de suivi de trésorerie journalier permet de contrôler de manière précise les flux d’encaissements et de décaissements, facilitant ainsi une gestion proactive des liquidités. Cet outil offre une vue détaillée des mouvements financiers quotidiens, permettant de réagir rapidement à toute fluctuation inattendue. Dans cet article, nous explorerons l’importance et la création d’un tableau de suivi de trésorerie journalier.

Qu’est-ce qu’un tableau de suivi de trésorerie journalier ?

Un tableau de suivi de trésorerie journalier est un document qui enregistre les flux de trésorerie entrants et sortants au jour le jour. Contrairement aux tableaux mensuels ou hebdomadaires, il permet une surveillance rapprochée de chaque transaction, offrant ainsi une vue en temps réel de l’état des finances d’une entreprise. Cet outil est souvent automatisé pour faciliter la saisie et l’analyse des données.

Pourquoi utiliser un tableau de trésorerie journalier ?

1. Anticipation des besoins de liquidité

En suivant les mouvements de trésorerie quotidiennement, une entreprise peut identifier plus rapidement les jours où elle risque de manquer de liquidités. Cette surveillance permet d’anticiper les besoins en financement à court terme (comme une ligne de crédit) ou de mieux planifier les décaissements.

2. Réactivité accrue

Avec une vue quotidienne des entrées et sorties de fonds, il est possible d’agir rapidement en cas de problème. Par exemple, si un paiement important est retardé, une entreprise peut immédiatement réévaluer ses priorités de dépenses.

3. Optimisation des flux de trésorerie

Le tableau permet d’identifier des périodes où il serait judicieux d’étaler certains paiements ou de demander des délais de paiement supplémentaires aux fournisseurs, afin de mieux gérer les fluctuations de trésorerie.

4. Précision accrue

Le suivi journalier est particulièrement utile pour les entreprises avec des flux de trésorerie irréguliers ou des délais de paiement fluctuants. Il garantit que chaque mouvement d’argent est pris en compte avec précision.

Comment structurer un tableau de suivi de trésorerie journalier ?

Un tableau de trésorerie journalier est généralement structuré autour de plusieurs éléments clés :

1. Encaissements

Cette section liste les paiements entrants que l’entreprise reçoit au jour le jour. Cela peut inclure les paiements des clients, les apports en capital, les remboursements de prêts ou d’autres sources de revenus.

2. Décaissements

La section des décaissements couvre les paiements sortants tels que les salaires, les charges sociales, les paiements aux fournisseurs, les impôts, et d’autres coûts fixes ou variables.

3. Solde de trésorerie nette

Le solde net est calculé chaque jour comme la différence entre les encaissements et les décaissements. Cela permet de suivre l’évolution des liquidités de l’entreprise au fil du temps.

Exemple d’un tableau de trésorerie journalier

Date	Encaissements	Décaissements	Solde net	Trésorerie de début	Trésorerie de fin
01/01/2024	2 000 €	1 500 €	500 €	5 000 €	5 500 €
02/01/2024	3 000 €	2 000 €	1 000 €	5 500 €	6 500 €
03/01/2024	0 €	2 500 €	-2 500 €	6 500 €	4 000 €
…	…	…	…	…	…

Automatisation et simplicité d’utilisation

Un tableau de trésorerie journalier peut être automatisé dans Excel. Il permet ainsi d’actualiser les calculs de manière dynamique en fonction des données saisies quotidiennement. Les formules permettent de calculer automatiquement le solde net, la trésorerie de début, et la trésorerie de fin, rendant l’outil plus rapide et fiable à utiliser.

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Les avantages d’un suivi journalier

1. Surveillance détaillée et en temps réel

Un suivi journalier permet d’avoir une vue précise de l’évolution des finances au jour le jour. Cela permet d’ajuster rapidement les stratégies de gestion de trésorerie en fonction des besoins quotidiens.

2. Prévention des découverts bancaires

En anticipant les périodes de trésorerie négative, les entreprises peuvent prendre des mesures pour éviter les découverts bancaires coûteux, comme la négociation d’un délai de paiement avec les fournisseurs ou l’anticipation de l’encaissement des clients.

3. Planification des investissements

Une vue détaillée de la trésorerie peut également aider à identifier les périodes propices pour effectuer des investissements ou prendre des décisions stratégiques (comme l’achat d’équipement ou le recrutement).

4. Amélioration des relations avec les partenaires financiers

Avec un tableau de trésorerie journalier à jour, l’entreprise peut fournir des informations précises à ses banques, partenaires financiers ou investisseurs. Cela montre une gestion rigoureuse et augmente la crédibilité de l’entreprise lors des négociations.

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Comment améliorer un tableau de trésorerie journalier ?

1. Ajout de graphiques

Des graphiques peuvent être ajoutés au tableau pour faciliter l’analyse des données. Par exemple, un graphique en courbe pourrait montrer l’évolution de la trésorerie nette jour après jour, permettant d’identifier rapidement des tendances positives ou négatives.

2. Catégorisation des encaissements et décaissements

Il peut être utile de séparer les encaissements et décaissements par catégorie (clients, fournisseurs, charges fixes, etc.) pour mieux comprendre quels flux affectent le plus la trésorerie.

3. Prévisions de trésorerie

En plus du suivi quotidien, une section peut être ajoutée pour prévoir les encaissements et décaissements futurs. Cela permet d’anticiper les périodes de tension financière avant qu’elles ne surviennent.

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Le tableau de suivi de trésorerie journalier est un outil précieux pour toute entreprise cherchant à maîtriser ses flux de trésorerie.

Guide d’Utilisation du Tableau de Suivi de Trésorerie Automatisé

Ce fichier Excel contient un tableau de suivi de trésorerie journalier et un résumé mensuel automatisé, avec des graphiques pour une analyse visuelle rapide. Voici comment utiliser efficacement cet outil.

1. Transactions Journalières

Dans l’onglet “Transactions Journalières”, vous devez enregistrer toutes les transactions financières au quotidien. Chaque transaction inclut les informations suivantes :

• Date : La date à laquelle la transaction a eu lieu.
• Description : Un bref descriptif de la transaction (par exemple, achat de fournitures).
• Catégorie : La catégorie à laquelle la transaction appartient (salaires, achats, frais généraux, etc.).
• Entrée : Le montant des encaissements (revenus, paiements des clients, subventions, etc.).
• Sortie : Le montant des décaissements (charges, salaires, paiements aux fournisseurs, etc.).
• Solde : Calculé automatiquement en fonction des entrées et sorties.

Utilisation :

1. Ajoutez chaque jour les nouvelles transactions financières.
2. Les données des entrées et sorties sont automatiquement liées au tableau de Résumé Mensuel.

2. Résumé Mensuel

L’onglet “Résumé Mensuel” compile les informations des transactions journalières pour donner une vue d’ensemble de la trésorerie mois par mois. Voici les principales sections :

• Mois : La liste des mois de l’année.
• Total Entrée : Total des encaissements (somme des entrées) pour chaque mois.
• Total Sortie : Total des décaissements (somme des sorties) pour chaque mois.
• Solde Final : Calcul automatique des entrées moins les sorties, indiquant le solde net de trésorerie pour chaque mois.

Graphiques :

Deux graphiques ont été ajoutés pour faciliter l’analyse visuelle :

1. Graphique en ligne : Compare les entrées et les sorties par mois.
2. Graphique en barres : Affiche le solde final mensuel.

Ces graphiques se mettent à jour automatiquement à mesure que vous entrez les nouvelles transactions dans l’onglet Transactions Journalières.

3. Personnalisation et ajustement

• Ajouter de nouvelles catégories : Si vous avez des catégories de dépenses spécifiques, vous pouvez les ajouter dans l’onglet Transactions Journalières.
• Ajuster les décaissements : Vous pouvez modifier ou rééchelonner les décaissements directement dans la feuille Transactions Journalières pour ajuster vos prévisions.

4. Conseils pour une utilisation optimale

• Mise à jour quotidienne : Assurez-vous d’entrer les transactions chaque jour pour obtenir un suivi précis de la trésorerie.
• Analyser les pics de décaissements : Grâce au graphique du solde final, vous pouvez identifier les mois où les décaissements sont élevés et anticiper les ajustements nécessaires.
• Prévision budgétaire : Utilisez le résumé mensuel pour faire des prévisions et ajuster votre gestion de trésorerie.

5. Ajuster les couleurs et les formules

• Personnaliser les couleurs : Les couleurs sont appliquées pour faciliter la lecture. Vous pouvez modifier les couleurs dans Excel selon vos préférences (ruban > Accueil > Remplissage).
• Modification des formules : Les formules pour les entrées, sorties et le solde sont automatisées. Si vous avez besoin d’ajuster les formules, vous pouvez cliquer sur les cellules et voir les formules déjà appliquées.

Ce tableau automatisé vous aide à garder une vue d’ensemble de votre trésorerie journalière et mensuelle. Il vous permet de prendre des décisions rapides et éclairées pour la gestion de votre trésorerie et de vos finances.

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