Calculer le rendement de placements : Modèle Excel

Investir de l’argent est une décision cruciale pour la croissance de votre patrimoine financier. Cependant, pour prendre des décisions éclairées, il est essentiel de comprendre comment calculer le rendement de vos placements. Dans cet article, nous explorerons en détail un modèle de calcul de rendement de placement qui vous aidera à évaluer la performance de vos investissements.

Comprendre le rendement de placement

Le rendement de placement est une mesure de la performance d’un investissement sur une période donnée. Il est exprimé sous forme de pourcentage et indique combien un investissement a gagné ou perdu en valeur au fil du temps.

Les composantes du rendement de placement

Pour calculer le rendement d’un placement, il est essentiel de comprendre ses différentes composantes :

• Les gains en capital : Il s’agit de l’augmentation de la valeur d’un investissement au fil du temps. Les gains en capital peuvent provenir de l’appréciation des actifs, tels que les actions ou l’immobilier.
• Les revenus : Ce sont les paiements périodiques générés par un investissement, tels que les dividendes d’actions ou les intérêts sur les obligations.
• Les frais et les taxes : Les frais de gestion, les commissions de courtage et les impôts peuvent réduire le rendement net d’un investissement.

Le modèle de calcul de rendement de placement

Pour calculer le rendement de votre placement, vous pouvez utiliser la formule suivante :
Rendement = (Valeur finale – Valeur initiale + Revenus) / Valeur initiale
où :

• Valeur initiale : Le montant initial investi.
• Valeur finale : La valeur actuelle de l’investissement, y compris les gains en capital.
• Revenus : Les revenus générés par l’investissement pendant la période.

Exemple d’application

Supposons que vous ayez investi 10 000 € dans un portefeuille d’actions et que, après un an, la valeur de votre investissement soit de 11 500 €. De plus, vous avez reçu 500 € de dividendes pendant cette période.
Rendement = (11 500 – 10 000 + 500) / 10 000 = 20%
Dans cet exemple, le rendement de votre placement est de 20%.

Considérations importantes

• Période d’investissement : Le rendement peut varier en fonction de la période pendant laquelle vous détenez un investissement. Un rendement annuel est souvent utilisé pour évaluer la performance à long terme.
• Risque et volatilité : Les investissements plus risqués peuvent offrir un potentiel de rendement plus élevé, mais ils sont également plus volatils et peuvent entraîner des pertes importantes.
• Diversification : La diversification de votre portefeuille peut réduire le risque global et améliorer le rendement à long terme.

Tableau de Suivi du Rendement de Placement : Maximisez vos Investissements avec une Évaluation Précise

Voici un modèle de tableau de calcul du rendement de placement :

Période	Valeur Initiale	Valeur Finale	Revenus	Rendement
Année 1	10 000 €	11 500 €	500 €	20%
Année 2	11 500 €	12 800 €	600 €
Année 3	12 800 €	14 000 €	700 €
…	…	…	…	…

Dans ce tableau :

• La colonne “Période” indique la période d’investissement, par exemple, l’année 1, l’année 2, etc.
• “Valeur Initiale” représente le montant initial investi.
• “Valeur Finale” est la valeur actuelle de l’investissement à la fin de la période, y compris les gains en capital.
• “Revenus” sont les revenus générés par l’investissement pendant la période, tels que les dividendes ou les intérêts.
• “Rendement” est calculé en appliquant la formule mentionnée dans l’article et représente le rendement de l’investissement pour cette période.

Remplissez les valeurs appropriées pour chaque période et utilisez la formule de rendement pour calculer le rendement pour chaque période. Cela vous aidera à suivre la performance de votre investissement au fil du temps.

Pour créer un modèle Excel qui vous aide à calculer le rendement de placements, nous allons définir un tableau avec les colonnes nécessaires pour entrer vos données d’investissement, ainsi qu’une formule pour calculer le rendement. Voici les étapes détaillées et la formule à utiliser :

Préparer les colonnes nécessaires

• Date d’investissement : La date à laquelle l’investissement a été fait.
• Montant investi : Le montant total investi.
• Valeur actuelle : La valeur actuelle de l’investissement.
• Rendement : Calculé en fonction du montant investi et de la valeur actuelle.

Insérer les formules

• Pour calculer le rendement en pourcentage, utilisez la formule suivante dans la colonne Rendement :
  = (Valeur actuelle / Montant investi - 1) * 100
  Cette formule calcule la différence relative entre la valeur actuelle et le montant investi, et la convertit en pourcentage.

Mise en forme

• Vous pouvez mettre en forme les cellules pour améliorer la lisibilité, par exemple en formatant les montants en devise et les pourcentages avec deux décimales.

Graphiques

• Pour visualiser les rendements, vous pouvez ajouter un graphique qui montre l’évolution de la valeur de chaque investissement par rapport à sa date d’achat.

Voici un exemple de structure de feuille Excel :

Date d’investissement	Montant investi	Valeur actuelle	Rendement (%)
01/01/2020	1000 €	1100 €	10%
…	…	…	…

Pour créer ce modèle, commencez par ouvrir Excel et configurez votre feuille de calcul selon cette structure, puis entrez vos données et formules.

1. Tableau de bord interactif

• Graphiques Dynamiques : Ajoutez des graphiques dynamiques qui se mettent à jour automatiquement lorsque vous modifiez les données d’entrée. Par exemple, un graphique en ligne pour suivre la valeur actuelle de vos placements au fil du temps ou un graphique en barres pour comparer les rendements.
• Segmentation de Données (Slicers) : Utilisez des slicers pour permettre aux utilisateurs de filtrer facilement les données dans les graphiques par date, montant investi, ou d’autres critères pertinents.
• Tableaux Croisés Dynamiques : Créez des tableaux croisés dynamiques pour une analyse approfondie des performances des investissements, avec la capacité de réorganiser les données selon différentes dimensions (par exemple, par mois, type de placement, etc.).

2. Alertes Automatisées

• Seuils de Performance : Définissez des seuils de performance pour vos placements. Si un investissement chute en dessous d’un certain pourcentage ou excède une certaine performance, une mise en forme conditionnelle spéciale (comme un changement de couleur ou un clignotement) peut attirer l’attention de l’utilisateur.
• Macros pour Notifications : Implémentez des macros qui envoient des alertes par email lorsque certains critères de performance sont atteints.